Wd提问: 同泰泰享中短债A
Ai批改: 同泰泰享中短债A(基金代码:015728)是一只专注于中短债投资的债券型基金,适合追求稳健收益且风险承受能力较低的投资者。以下是对该基金的详细介绍和分析:
1、基金基本信息
基金类型:中短债债券型证券投资基金(债券型-中短债)
风险等级:中低风险(R2)
投资目标:主要投资剩余期限不超过3年的中短期债券,在控制风险的前提下追求稳定收益。
成立日期:2022年8月(成立时间较短,历史业绩参考有限)
基金管理人:同泰基金管理有限公司
基金规模:截至最新季报,规模约数亿元(需查阅最新公告确认具体数值)。
2、投资策略
债券配置:以高评级(AA+及以上)的中短期国债、政策性金融债、企业债等为主,信用风险较低。
久期管理:组合久期通常控制在1-3年,波动小于中长期债券。
杠杆运用:可能适度使用杠杆(最高140%)增强收益,但需关注利率风险。
3、业绩表现
成立以来年化收益:约2%-4%(具体需查最新数据,受债市波动影响)。
比较基准:中债综合财富(1-3年)指数收益率。
优势:中短债基金波动较小,流动性较好,适合震荡市或利率上行周期。
4、费用结构
申购费:0.3%-0.5%(部分平台可能1折优惠)。
赎回费:持有7天以上免赎回费(具体以基金合同为准)。
管理费:0.3%/年,托管费0.1%/年,总费用较低。
5、风险提示
利率风险:若市场利率上升,债券价格可能下跌,影响短期净值。
信用风险:虽以高评级债为主,但需关注持仓债券的信用状况。
流动性风险:若市场大幅波动,可能面临赎回压力。
6、适合人群
投资者类型:保守型或稳健型投资者。
投资期限:建议持有3个月以上,避免短期频繁申赎。
配置场景:作为现金管理工具或资产配置的稳健部分。
7、如何查询最新信息
基金公司官网:同泰基金官网提供净值、持仓等公告。
第三方平台:天天基金网、蚂蚁财富、晨星网等可查看实时数据和评级。
销售渠道:银行、券商或互联网平台(如支付宝、理财通)。
8、同类基金对比
可对比其他中短债基金(如鹏华丰禄、南方梦元短债等),关注:
历史收益稳定性
最大回撤
基金经理经验(同泰泰享当前基金经理需官网确认)
总结
同泰泰享中短债A适合中低风险偏好者,在债市平稳时能提供较货币基金更高的收益,但需注意利率波动风险。建议结合自身投资目标和市场环境综合评估,或通过定投分散择时风险。
如需更具体的持仓或近期表现,可提供最新季报数据进一步分析。
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提问时间: 2025-04-18 06:56:39
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