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🗣 SL提问: 汇添富中债1-5年政策性金融债指数

✍️ Ai批改: 汇添富中债1-5年政策性金融债指数基金(基金代码:011365)是一只被动式指数债券基金,主要跟踪中债1-5年政策性金融债指数,投资于由国家开发银行、中国农业发展银行、中国进出口银行发行的政策性金融债,期限集中在1至5年。以下是该基金的详细介绍和分析要点:

1、基金基本要素
基金类型:债券指数基金(被动管理)
跟踪标的:中债1-5年政策性金融债指数(成分券为政策性银行债)
风险等级:中低风险(R2)
成立时间:2021年3月(具体以最新公告为准)
费率结构:
管理费:0.15%/年
托管费:0.05%/年
无申购/赎回费(持有满7天免赎回费,具体以销售渠道为准)

2、投资策略与特点
标的资产:主要投资于1-5年期的政策性金融债(如国开债、农发债、口行债),信用风险极低(隐含国家信用背书)。
指数化投资:采用抽样复制策略,追求跟踪误差最小化。
久期控制:组合久期维持在1-5年,利率风险低于长债,但高于短债。
流动性好:政策性金融债市场活跃,基金申赎便利。

3、适合的投资者
风险偏好:适合追求稳健收益、能承受小幅波动的投资者。
配置需求:
作为资产配置中的“压舱石”,降低组合波动。
替代货币基金或银行理财,获取略高的收益。
持有周期:建议持有6个月以上,避免短期利率波动影响。

4、收益与风险分析
历史表现:
政策性金融债指数长期年化收益约3%-4%(具体需查看基金定期报告),波动率低于股票基金,但会受利率变动影响(如央行加息可能导致净值短期下跌)。
风险因素:
利率风险:债券价格与市场利率反向变动,需关注货币政策动向。
流动性风险:极端市场下可能面临赎回压力(但概率较低)。

5、同类对比
vs 国债指数基金:政策性金融债通常收益率略高于同期限国债(信用溢价)。
vs 主动型债基:费用更低,但无超额收益潜力,适合偏好透明化的投资者。

6、购买渠道
直销平台:汇添富官网/APP。
代销平台:支付宝、天天基金、银行/券商等第三方销售机构。

注意事项
净值波动:债券基金非保本,短期可能亏损,需理性看待。
政策跟踪:关注央行货币政策(如降准降息利好债市)。
组合分散:避免过度集中,可搭配权益类资产平衡风险。

建议通过基金招募说明书或最新季报获取详细持仓和业绩数据,也可在晨星(Morningstar)或Wind等平台查看专业评级。如需当前净值或申购信息,可提供更具体的查询需求。

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提问时间: 2025-04-18 03:54:31

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